Keputusan Kementerian Keuangan pada 7 Maret untuk menempatkan aset digital virtual (VDA), yang mencakup cryptocurrency dan token yang tidak dapat dipertukarkan (NFT), di bawah lingkup Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PMLA) akan memperkenalkan lapisan kepatuhan untuk perusahaan yang terlibat dalam industri mata uang kripto.
Entitas kripto akan diwajibkan untuk mencatat transaksi dan data klien, memantau kepatuhan, dan melaporkan aktivitas mencurigakan sambil memberdayakan Direktorat Penegakan (ED) untuk menyelidiki dugaan kesalahan keuangan terkait kripto. Selain itu, tahun lalu, Menteri Keuangan Nirmala Sitharaman memperkenalkan pajak tetap sebesar 30 persen atas keuntungan dari transfer aset kripto dan NFT.
Saat India memperkuat kerangka peraturan atas sektor mata uang kripto, berikut adalah daftar negara yang telah berupaya mengatasi masalah kompleks ini.
Australia: Dengan ukuran pasar industri pertukaran kripto yang dilaporkan mencapai $58,9 juta, aset kripto, yang merupakan atau merupakan bagian dari investasi atau produk yang diperdagangkan di bursa, memerlukan Lisensi Layanan Keuangan Australia (AFSL) mengingat keuangan saat ini rezim layanan di bawah Corporations Act (2001). Perusahaan yang terlibat dengan sektor crypto perlu melaporkan transaksi yang mencurigakan, mematuhi rezim anti pencucian uang (AML) dan kontra-terorisme pembiayaan (CTF) untuk mengekang kejahatan keuangan dan teror dari industri crypto,
Rusia: Pada Juli 2020, Presiden Rusia Vladimir Putin mengeluarkan peraturan tentang aset keuangan digital (DFA) yang melegalkan transaksi mata uang kripto. Namun, cryptocurrency dilarang bertukar barang dan jasa di negara tersebut. Tahun lalu, Bank Sentral Rusia (CBR) menegaskan kembali pendiriannya dan merekomendasikan pelarangan mata uang kripto, karena dianggap berisiko. Kementerian Keuangan Rusia telah mendorong peraturan crypto.
China: Pemerintah ekonomi terbesar di Asia telah menindak cryptocurrency dan penambangan crypto dalam beberapa tahun terakhir. Pada 2017, negara tersebut menyetujui perdagangan crypto dan melarang platform menawarkan ICO (Initial Coin Offering). Setara dengan penawaran umum perdana (IPO) pasar ekuitas, ICO memungkinkan perusahaan untuk mengeluarkan token cryptocurrency yang mewakili saham di perusahaan atau proyek. Pada tahun 2021, badan pengatur Tiongkok melarang semua perdagangan dan transaksi yang melibatkan crypto. Namun, sementara pemerintah melarang bentuk perdagangan kripto, penduduk Tiongkok yang sudah memegang bentuk mata uang kripto, seperti Bitcoin dan Ethereum, antara lain, tidak melanggar undang-undang yang ada.
Amerika Serikat: Di Amerika Serikat, agensi seperti Securities and Exchange Commission (SEC), Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Federal Trade Commission (FTC), Internal Revenue Service (IRS), Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), dan Pengawas Mata Uang (OCC) terlibat dengan peraturan yang berkaitan dengan industri crypto. Mengatur aktivitas crypto adalah hal yang rumit dan sulit untuk dipecahkan di Amerika Serikat dengan berbagai tantangan yang ada. Misalnya, regulator seperti SEC dan CFTC telah mengkategorikan yurisdiksi cryptocurrency sebagai keamanan, komoditas, atau mata uang.
SEC mengatur penerbitan atau penjualan kembali token dan aset digital apa pun yang dianggap aman. Token yang diterbitkan dalam ICO akan diatur berdasarkan Securities Act, yang mengawasi penjualan dan distribusi sekuritas di pasar. Selain itu, Jaringan Penegakan Kejahatan Finansial (FinCEN) mengatur bisnis layanan uang (MSB) yang diberi wewenang untuk menerbitkan token (administrator) atau terlibat dalam pertukaran mata uang virtual (penukar) berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Perbankan (BSA) dan peraturan FinCEN . Peraturan ini menangani pencucian uang dan pendanaan kegiatan teroris. Selain itu, sambil menyeimbangkan peluang dan risiko yang terkait dengan industri kripto, pemerintahan Biden merilis Perintah Eksekutif (EO) berjudul ‘Memastikan Pengembangan Aset Digital yang Bertanggung Jawab’ pada Maret 2022 yang menguraikan strategi untuk menangani peningkatan aset digital di negara tersebut. EO telah menekankan perlunya melindungi investor, memerangi pembiayaan ilegal, mencapai stabilitas keuangan, dan mengejar inovasi yang bertanggung jawab dalam usaha keuangan.
Inggris Raya: Menyusul ledakan FTX, pertukaran mata uang kripto yang sekarang bangkrut, Departemen Keuangan Inggris mengajukan seperangkat aturan dengan maksud untuk mengatur sektor ini pada Februari 2023. Perusahaan kripto harus terdaftar di Financial Control Authority (FCA), Inggris Badan pengatur keuangan Kerajaan yang mengawasi layanan keuangan, termasuk perusahaan crypto. Perusahaan crypto yang berbasis di Inggris memerlukan lisensi dan persyaratan modal dan likuiditas minimum untuk berfungsi di negara tersebut. Peraturan terbaru mencakup berbagai proses terkait crypto seperti mengatur kesepakatan, menambang transaksi, mengelola platform crypto, dan melakukan transaksi. Pemerintah bertujuan untuk melindungi stabilitas keuangan Inggris dan integritas pasar, mendorong pertumbuhan dan inovasi di sektor ini, dan mengingatkan investor tentang risiko yang terkait dengan industri ini. Perusahaan kripto di Inggris harus mematuhi Peraturan Pembiayaan dan Transfer Dana (Informasi tentang Pembayar) 2017 (“MLR”) saat menjalankan bisnis yang berkaitan dengan layanan pertukaran kripto dan dompet di Inggris untuk mencegah aktivitas terlarang seperti pencucian uang dan pendanaan teror.
Brasil: Pada Desember 2022, mantan Presiden Brasil Jair Bolsonaro mengesahkan undang-undang yang mengatur pembayaran kripto di negara tersebut. Mengklasifikasikan pelanggaran keuangan terkait crypto sebagai ‘penipuan yang melibatkan aset virtual, itu juga mengamanatkan perusahaan untuk memiliki lisensi ‘penyedia layanan virtual’. Menurut hukum, crypto dianggap sebagai representasi digital dari suatu aset dengan kemungkinan diperdagangkan atau ditransfer secara elektronik dan digunakan untuk pembayaran atau investasi. Selain itu, undang-undang tersebut menempatkan perusahaan crypto di bawah lingkup peraturan yang bertujuan membatasi pencucian uang, pembiayaan teror, dan proliferasi WMD (Weapons of Mass Destruction). Perusahaan yang terlibat dalam industri crypto akan memiliki waktu 180 hari untuk beradaptasi dengan hukum. Securities and Exchange Commission of Brazil (CMV) akan mengatur aset kripto yang dianggap sekuritas berdasarkan undang-undang baru.
Kerajaan Arab Saudi: Salah satu ekonomi terbesar di Asia Barat, Kerajaan Arab Saudi (KSA) tidak mengakui cryptocurrency sebagai alat pembayaran yang sah. Pada tahun 2018, negara melarang transaksi yang melibatkan cryptocurrency. Sementara KSA memiliki pendekatan regulasi setipis es atas cryptocurrency ini, Bank Sentral Saudi dan Kementerian Keuangan telah memperingatkan warganya agar tidak terlibat atau berinvestasi dalam mata uang virtual. Negara telah mempertahankan sifat transaksi berbasis cryptocurrency sebagai ilegal tetapi belum menetapkan hukuman bagi individu yang berdagang crypto. Terlepas dari peringatan serupa, usaha kecil dan pedagang terus menerima bitcoin.
Selain itu, ada pengaruh agama pada posisi keseluruhan Bank Sentral Saudi terkait cryptocurrency. Ulama Islam berpendapat bahwa perdagangan mata uang virtual mirip dengan perjudian dan pada akhirnya haram. Namun, untuk mengikuti tren pasar kripto global, negara tersebut juga bekerja sama dengan Uni Emirat Arab (UEA) untuk menarik perusahaan kripto.
Nigeria: Untuk melegitimasi operasi di negara tersebut, perusahaan kripto yang menawarkan produk dan layanan memerlukan lisensi penyedia layanan aset virtual (VASP) dan lisensi pertukaran aset digital yang mengesahkan perdagangan, pertukaran, dan transfer aset virtual. Bank Sentral Nigeria (CBN) dan SEC memiliki pandangan berbeda tentang regulasi crypto di negara Afrika. Sementara Bank Sentral Nigeria berusaha untuk melarang transaksi berbasis crypto di lembaga keuangan negara yang menyatakan sifatnya yang tidak diatur dan berisiko tinggi, SEC bergerak untuk mengaturnya, menggarisbawahi bahwa investasi crypto memenuhi syarat sebagai transaksi dalam sekuritas. Selain itu, SEC dapat mengakses catatan bursa, termasuk rincian transaksi mingguan dan bulanan serta laporan kepatuhan keuangan tahunan. Pertukaran Crypto yang ingin mengumpulkan dana melalui ICO harus mengikuti ukuran kepatuhan yang ditetapkan oleh platform penawaran aset digital (DAOP), yang akan memastikan uji tuntas, memberi investor informasi terbaru tentang proyek, dan melacak jika proyek menggunakan dana untuk tujuan yang dinyatakan dalam whitepaper mereka. Meskipun merupakan negara berpenghasilan menengah ke bawah, Nigeria menempati peringkat ke-11 dalam Indeks Adopsi Crypto Global yang diterbitkan oleh organisasi analitik blockchain, Chainalysis.
Jerman: Regulator pasar Jerman, Otoritas Pengawas Keuangan Federal (BaFin), mengklasifikasikan crypto sebagai ‘unit akun.’ BaFIN mengesahkan bursa dan platform crypto dengan lisensi untuk beroperasi di negara tersebut. Bundestag, legislator Jerman, telah mereformasi aturan peraturan nasional untuk aktivitas terkait kripto berdasarkan Arahan Anti Pencucian Uang Kelima (AMLD5). Di Jerman, aset kripto dapat didefinisikan sebagai representasi nilai digital yang tidak dijamin oleh bank sentral atau otoritas publik, yang bukan merupakan legalitas mata uang dan diterima sebagai alat pembayaran, melayani tujuan investasi, dan dapat disimpan atau ditransfer secara elektronik. Selain itu, untuk beroperasi di negara tersebut, perusahaan yang bergerak di pasar crypto memerlukan lisensi Jerman dengan BaFIN.
Posted By : data hk hari ini 2021
