Credit Suisse pada hari Kamis mengatakan akan meminjam hingga $54 miliar dari bank sentral Swiss untuk menopang likuiditas dan kepercayaan investor setelah kemerosotan sahamnya meningkatkan kekhawatiran tentang krisis keuangan global.
Pengumuman bank Swiss membantu membendung aksi jual besar-besaran di pasar keuangan pada perdagangan pagi Asia pada hari Kamis, menyusul sesi panas di Eropa dan Amerika Serikat semalam karena investor resah tentang pelarian simpanan bank global.
Dalam pernyataannya Kamis pagi, Credit Suisse mengatakan akan menggunakan opsinya untuk meminjam dari Bank Nasional Swiss hingga 50 miliar franc Swiss ($54 miliar). Itu mengikuti jaminan dari otoritas di pusat perbankan swasta pada hari Rabu bahwa Credit Suisse memenuhi “persyaratan modal dan likuiditas yang dikenakan pada bank-bank yang penting secara sistemik” dan dapat mengakses likuiditas bank sentral jika diperlukan.
Credit Suisse adalah bank global besar pertama yang diberikan bantuan seperti itu sejak krisis keuangan 2008 – meskipun bank sentral telah memperluas likuiditas secara lebih umum ke bank selama masa tekanan pasar termasuk pandemi virus corona.
Saham Asia terpukul oleh kejatuhan Wall Street pada hari Kamis dan investor membeli emas, obligasi, dan dolar. Sementara pengumuman bank membantu memangkas sebagian dari kerugian tersebut, perdagangan bergejolak dan sentimen rapuh.
“Itu memang membantu. Ini menghilangkan risiko langsung. Tapi itu menghadapkan kita dengan pilihan lain. Semakin banyak kita melakukan ini, semakin kita menumpulkan kebijakan moneter, semakin kita harus hidup dengan inflasi yang lebih tinggi – dan akan jadi seperti apa. ?” kata Damien Boey, Kepala Strategi Ekuitas di Barrenjoey di Sydney.
“Apakah dana talangan membuat keadaan menjadi lebih baik? Di satu sisi, Anda menghilangkan sumber risiko ke pasar yang merupakan bahaya yang jelas dan ada. Di sisi lain, kami memasukkan paradigma kebijakan moneter yang bertentangan dengan dirinya sendiri.” Masalah bank Swiss telah mengalihkan fokus investor dan regulator dari Amerika Serikat ke Eropa, di mana Credit Suisse memimpin aksi jual saham bank setelah investor terbesarnya mengatakan tidak dapat memberikan lebih banyak bantuan keuangan karena kendala regulasi.
Kekhawatiran tentang Credit Suisse menambah kekhawatiran sektor perbankan yang lebih luas yang dipicu oleh runtuhnya Silicon Valley Bank dan Signature Bank, dua perusahaan menengah AS minggu lalu.
Pinjaman Credit Suisse akan dilakukan di bawah fasilitas pinjaman tertutup dan fasilitas likuiditas jangka pendek, yang sepenuhnya dijamin dengan aset berkualitas tinggi. Itu juga mengumumkan penawaran untuk sekuritas utang senior untuk uang tunai hingga 3 miliar franc.
“Likuiditas tambahan ini akan mendukung bisnis inti dan klien Credit Suisse karena Credit Suisse mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk menciptakan bank yang lebih sederhana dan fokus yang dibangun berdasarkan kebutuhan klien,” kata bank tersebut.
Fokus investor juga pada tindakan apa pun oleh bank sentral dan regulator lainnya di tempat lain untuk memulihkan kepercayaan pada sistem perbankan serta eksposur apa pun yang mungkin dimiliki bisnis terhadap Credit Suisse.
Kehancuran SVP minggu lalu, diikuti oleh Signature Bank dua hari kemudian, mengirim saham bank global naik roller coaster minggu ini, dengan investor mengabaikan jaminan dari AS
Presiden Joe Biden dan langkah darurat memberi bank akses ke lebih banyak pendanaan.
FINMA dan bank sentral Swiss mengatakan tidak ada indikasi risiko penularan langsung untuk institusi Swiss dari gejolak pasar perbankan AS.
Pada hari Rabu, saham Credit Suisse memimpin penurunan 7% dalam indeks perbankan Eropa, sementara credit default swaps (CADS) lima tahun untuk bank unggulan Swiss mencapai rekor tertinggi baru.
Keluarnya investor ke pintu memicu kekhawatiran akan ancaman yang lebih luas terhadap sistem keuangan, dan dua sumber pengawas mengatakan kepada Reuters bahwa Bank Sentral Eropa telah menghubungi bank-bank dalam pengawasannya untuk menanyai mereka tentang eksposur mereka ke Credit Suisse.
Departemen Keuangan AS juga mengatakan sedang memantau situasi di sekitar Credit Suisse dan berhubungan dengan mitra global, kata juru bicara Departemen Keuangan.
‘Penerbangan ke tempat yang aman’
Kenaikan suku bunga yang cepat telah mempersulit beberapa bisnis untuk membayar kembali atau memberikan pinjaman, meningkatkan kemungkinan kerugian bagi pemberi pinjaman yang juga khawatir akan resesi.
Pedagang sekarang bertaruh bahwa Federal Reserve, yang minggu lalu diperkirakan akan mempercepat kampanye kenaikan suku bunganya dalam menghadapi inflasi yang terus-menerus, mungkin terpaksa berhenti sejenak dan bahkan berbalik arah.
Taruhan pada kenaikan suku bunga besar Bank Sentral Eropa pada pertemuan Kamis juga menguap dengan cepat karena kekalahan Credit Suisse mengipasi kekhawatiran tentang kesehatan sektor perbankan Eropa.
Penetapan harga pasar uang menyarankan para pedagang sekarang melihat peluang kurang dari 20% dari kenaikan suku bunga 50 basis poin pada pertemuan ECB.
Kegelisahan yang dipicu oleh kematian SVP juga mendorong deposan untuk mencari rumah baru untuk mendapatkan uang mereka.
Ralph Hammers, CEO saingan Credit Suisse UBS mengatakan gejolak pasar telah mengarahkan lebih banyak uang ke arahnya dan CEO Deutsche Bank Christian Sewing mengatakan bahwa pemberi pinjaman Jerman juga melihat simpanan yang masuk.
(Hanya tajuk dan gambar laporan ini yang mungkin telah dikerjakan ulang oleh staf Business Standard; konten lainnya dihasilkan secara otomatis dari umpan sindikasi.)
Posted By : data pengeluaran hk
